Mit KI skalieren, wo andere pilotieren
Wie bleiben Versicherer im digitalen Zeitalter wettbewerbsfähig? Seit über einem Jahrzehnt investieren Versicherer in Big-Data-Initiativen – doch trotz enormer Aufwände bleiben messbare Durchbrüche oft aus. KI-Piloten sprießen vielerorts parallel, aber ohne klaren Business-Nutzen fehlt das Top-Management-Commitment. Gleichzeitig wächst der Druck: Steigende regulatorische Anforderungen und ineffiziente Legacy-Prozesse zwingen zum Handeln, während digitale Vorreiter an Fahrt gewinnen.
Wie Versicherer Daten und KI skalieren – und woran viele scheitern
Exzellenz geht über Technologie hinaus
- Führende Versicherer behandeln Daten, KI und Automation nicht bloß als IT-Projekte, sondern als strategische Priorität. Sie schaffen bereichsübergreifende Datenstrategien, schulen ihre Mitarbeiter und bauen eine Kultur der Experimentierfreude auf. Entscheidungen basieren auf Fakten statt Bauchgefühl, und jede Initiative wird an ihrem Geschäftsnutzen gemessen. So erzielen Vorreiter zweistellige Effizienzgewinne und spürbare Qualitätssteigerungen – weil sie Technologie gezielt mit Fachwissen verbinden und nicht nur neue Tools einführen.
Häufige Stolpersteine in der Praxis
- Ohne klare Strategie bleiben viele Initiativen Stückwerk. Ein CIO kann noch so viele KI-Tools pilotieren – wenn Fachbereiche und Vorstand keinen Mehrwert erkennen, verpufft der Effekt. Daten liegen in Silos, Datenschutzbedenken bremsen Fortschritte, und Mitarbeiter fürchten sich vor Veränderungen. Typische Folge: Potenziale bleiben ungenutzt. In Projekten sehen wir oft, wie fehlende Abstimmung und unrealistische Erwartungen zu Frust führen. Bereichsleiter warten vergeblich auf Ergebnisse, während die Konkurrenz bereits handfeste Vorteile realisiert.
Wer beim Thema Skalierung mit Daten und KI zögert, zahlt drauf. Ineffiziente Prozesse verursachen weiter hohe Kosten, ungenutzte Daten bedeuten entgangene Einnahmen. Agilere Wettbewerber nutzen KI und ziehen an traditionellen Versicherern vorbei – sie gewinnen Kunden, während Abwarter Marktanteile verlieren. Auch der Compliance-Risiko steigt: Ohne automatisiertes Regulatorik-Monitoring drohen teure Verstöße und Vorstandshaftung. Kurz: Jede vertane Woche ohne datengetriebene Transformation verschenkt Wettbewerbsvorteile und Profitabilität.
So sieht erfolgreiche Skalierung aus
Stellen Sie sich vor, Ihr Versicherungsunternehmen läuft wie ein Uhrwerk: Routineentscheidungen trifft eine KI in Sekunden, während Ihre Teams sich auf Kunden und Innovation konzentrieren. Prozesse vom Underwriting bis Schaden sind durch intelligente Automation beschleunigt – Entscheidungen, die früher Tage dauerten, erfolgen jetzt nahezu in Echtzeit. Gleichzeitig liefern Ihre Daten proaktive Einblicke: Potenziell unprofitable Bestandssegmente werden erkannt, bevor sie zum Problem werden, und Regulierungsänderungen fließen automatisch in Ihre Richtlinien ein. Diese Vision ist greifbar – eine Organisation, in der Technik, Mensch und Strategie perfekt zusammenspielen, markiert den Unterschied zwischen Mittelmaß und Marktführerschaft.
Unsere Lösungen
Intelligenter Klauselpool
Volle Transparenz über Ihren Klauselbestand
KI-Strategie und Nutzung
KI lohnt sich – wenn man es richtig angeht
Schritte zur datengetriebenen Organisation
Daten sind das neue Gold
Monitoring Versicherungs-Regulatorik
Immer einen Schritt voraus bei neuen Regeln
Proaktives Portfoliomanagement
Vom Reagieren zum Agieren
Automatisierung mit Robotics
Mehr erreichen, ohne Ihre Mitarbeiter zu überlasten
Intelligenter Klauselpool
Volle Transparenz über Ihren Klauselbestand. Unsere Lösung analysiert Tausende von Vertragsklauseln mittels semantischer Textanalyse und erkennt doppelte oder ähnliche Klauseln sowie riskante Formulierungen. Das Ergebnis: vereinheitlichte Klauseln, weniger Heterogenität und weniger versteckte Haftungsfallen. Gleichzeitig decken wir unprofitable Klauseln auf – und damit verborgene Mehrprämien-Potenziale. Versicherer erhöhen so ihre Compliance und steigern die Ertragskraft, indem sie Altlasten in den Bedingungen identifizieren und beseitigen, bevor sie zum Problem werden.
KI-Strategie und Nutzung
KI lohnt sich – wenn man es richtig angeht. Wir entwickeln eine maßgeschneiderte KI-Strategie für Ihr Unternehmen, die Business und IT verbindet. Statt planlosem Tool-Einsatz setzen wir auf klar definierte Anwendungsfälle mit messbarem Mehrwert. Zunächst beurteilen wir den Reifegrad Ihrer Organisation und identifizieren die Felder mit dem größten Potenzial entlang unseres KI-Frameworks. Dann pilotieren wir gezielt dort, wo schnelle Erfolge möglich sind – etwa in der Schadenerkennung oder im Kundenservice – und skalieren diese Lösungen unternehmensweit. Dank unseres AI Operating Model (von Strategie über Umsetzung bis zum KI-Control-Tower) führen Versicherer KI kosten-Nutzen-optimal ein: Produktivitätssteigerung, schnellere Prozesse und zufriedenere Kunden statt teurer Spielereien.
Schritte zur datengetriebenen Organisation
Daten sind das neue Gold – doch nur geschürft entfalten sie Wert. Wir helfen Versicherern, ihre Organisation konsequent datengetrieben auszurichten. Kern ist ein erprobtes Datenstrategie-Framework, das strategische Geschäftsziele mit konkreten Data Analytics Use-Cases verknüpft. Gemeinsam ermitteln wir Ihren Status quo anhand eines Reifegradmodells und etablieren eine Data Governance, die funktioniert, statt zu bürokratisieren. So entstehen aus Rohdaten nutzbare Insights: Sei es präzisere Tarifierung im Pricing, vorausschauende Modelle im Underwriting oder personalisierte Ansprache im Vertrieb. Das Ergebnis: Datenprojekte liefern schneller ROI, Silodenken weicht einer bereichsübergreifenden Datenkultur – und die Grundlage für erfolgreiches KI-Enablement ist gelegt.
Monitoring Versicherungs-Regulatorik
Immer einen Schritt voraus bei neuen Regeln. Unsere Lösung automatisiert das Screening von aufsichtsrechtlichen Vorgaben und macht Regulierung handhabbar. Ein KI-gestütztes System filtert relevante neue Anforderungen (national wie EU-weit) heraus und spielt sie direkt an die richtigen Stellen: in Zeichnungsrichtlinien, Produktfreigaben oder Schadenprozesse. Ihre Compliance-Verantwortlichen erhalten zudem personalisierte Regulierungs-News – aufbereitet nach Themen und Dringlichkeit. So bleibt nichts mehr unbeachtet. Das Resultat: Höhere regulatorische Konformität bei weniger manuellem Aufwand. DORA und DSGVO werden zum integralen Bestandteil Ihrer Abläufe, nicht zum Stolperstein. Ihre Teams sparen Zeit bei der Regelanalyse und können sich auf wichtige Entscheidungen fokussieren, während die Organisation stets Audit-ready bleibt.
Proaktives Portfoliomanagement
Vom Reagieren zum Agieren im Bestandsmanagement. Unser Plug-&-Play-Algorithmus segmentiert Ihren Versicherungsbestand vollautomatisch nach Profitabilität, Kunden- und Vermittlerprofilen. So erhalten Sie den vollen Überblick, welche Segmente Sanierungsbedarf haben – und konkrete Handlungsvorschläge gleich dazu. Die Lösung schlägt geeignete Maßnahmen zur Bestandsoptimierung vor, von Tarifanpassungen bis zu Next-Best-Action im Vertrieb. Dieses Self-Healing-Portfolio denkt mit: Es erkennt negative Trends frühzeitig und empfiehlt Gegensteuerung, bevor Schaden entsteht. Anstatt kleinteiliger Ad-hoc-Sanierungen verfolgen Sie eine langfristige Sanierungsstrategie. Ergebnis: eine nachhaltig höhere Bestandsprofitabilität, weniger unprofitable Altverträge und ein Portfolio, das sich kontinuierlich verbessert, ohne dass jedes Detail manuell nachgesteuert werden muss.
Automatisierung mit Robotics
Mehr erreichen, ohne Ihre Mitarbeiter zu überlasten. Wir etablieren Robotics Process Automation (RPA) in Ihrem Unternehmen mit System. Unser Robotics Framework umfasst alles: Govern – die richtigen Rollen, Governance-Strukturen und eine Pipeline, um Automatisierungspotenziale zu identifizieren. Deliver – ein bewährter End-to-End-Ansatz (Discover, Define, Develop, Deliver) für die Entwicklung und Einführung von Software-Robotern. Manage – der stabile Betrieb und das Monitoring Ihrer digitalen Helfer. Wir starten mit einer Reifegrad-Einschätzung Ihrer Organisation: Wo steht Ihre Operations- und IT-Einheit im Bereich RPA? Dann nutzen wir Best Practices und unsere umfassende Versicherungserfahrung, um schnell wertstiftende Anwendungsfälle umzusetzen – von der Schadenbearbeitung bis zur Bestandsmigration. Ergebnis: standardisierbare Prozesse laufen rund um die Uhr fehlerfrei, Schadensfälle werden in der Hälfte der Zeit bearbeitet, und Ihre Key Player können sich auf strategische Aufgaben konzentrieren, statt in Routinearbeiten zu versinken.
Messbare Erfolge
In einem Projekt im Industriegeschäft wurden über 1.200 Vertragsklauseln analysiert und konsolidiert. Das reduzierte die Klauselvielfalt um über 80% – ein Quantensprung für Bestandsübersicht und Rechtssicherheit.
Durch unser Regulatorik-Monitoring konnte ein Versicherer seinen manuellen Aufwand für Gesetzesbeobachtung um fast ein Drittel senken. Compliance-Teams konzentrieren sich nun auf wertschöpfende Aufgaben statt auf Verwaltungsroutine.
Mit einer klaren KI-Strategie wurden binnen eines halben Jahres drei produktive KI-Anwendungen implementiert (u.a. automatisierte Schadenerfassung). Alle erzielten nachweislich positiven ROI und überzeugten auch das Management.
Proaktives Portfoliomanagement zahlte sich aus – identifizierte Sanierungshebel generierten über 15 Mio. Euro zusätzliches Prämienvolumen pro Jahr. Gleichzeitig sank der Bestandsverlust bei Sanierungen um 50%.
Im operativen Betrieb automatisierte stratible mittels RPA mehrere Kernprozesse end-to-end. Ergebnis: Rund 5.000 Arbeitsstunden pro Jahr wurden frei – Kapazitäten, die nun für Kunden und Wachstum genutzt werden.
Igor Sekulic
Manager
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