Strategischer Weitblick, um mit den Besten mitzuhalten
Wie schaffen es Versicherer, trotz Konsolidierungsdruck und wandelnder Kundenbedürfnisse profitabel zu wachsen? 2024 verzeichnete die Versicherungsbranche in DACH zwar durchschnittlich 5–8 % Prämienwachstum, doch die Schere zwischen Marktführern und Nachzüglern geht auseinander. Führende Häuser erzielen zweistellige Zuwächse in strategischen Segmenten, während andere hinter ambitionierten Plänen zurückbleiben. Nur wer Wachstumsambitionen mit einer leistungsfähigen Organisation unterlegt, verwandelt sie in messbare Marktgewinne.
Wie Spitzenversicherer wachsen – und warum andere stagnieren
Exzellenz wird in Ergebnissen gemessen
- Exzellente Versicherer formulieren nicht nur ambitionierte Strategien – sie übersetzen sie konsequent in messbares Prämien- und Profitabilitätswachstum. Sie verbinden Wachstums- und Ertragsziele, priorisieren rigoros die Initiativen mit dem größten Impact und steuern dynamisch anhand klarer, datengetriebener KPIs. Strategie und Organisation greifen perfekt ineinander.
Häufige Stolpersteine in der Praxis
- Viele Versicherer verzetteln sich in parallel laufenden Initiativen ohne klare Priorisierung – Ressourcen werden fragmentiert und die Organisation überfordert. Zudem fehlt oft ein verbindender Kompass: Wachstumshebel wie neue Geschäftsfelder, Produktinnovationen oder Vertriebsoptimierung greifen nicht ineinander, und uneinheitliche KPI-Systeme erschweren die Steuerung.
Verpasste Marktchancen und ineffizienter Ressourceneinsatz sind die Folge. Trotz hoher Investitionen stagniert die Combined Ratio – ambitionierte Wachstumsziele verpuffen, während die Organisation frustriert zurückbleibt. Jedes Jahr ohne wirksame Wachstumsstrategie kostet Marktanteile und Ertrag.
So sieht profitables Wachstum aus
Stellen Sie sich vor, Ihr Versicherer schöpft sein volles Wachstumspotenzial aus: Neue Geschäftsfelder werden gezielt erschlossen und tragen früh zum Prämienwachstum bei. Ihr Produktportfolio ist kontinuierlich auf veränderte Kundenbedürfnisse ausgerichtet und wird über eine transparente Produkt-Roadmap laufend weiterentwickelt. Die Organisation fokussiert sich auf wenige, wirkungsstarke Initiativen – von der Erschließung wachstumsstarker Kundensegmente über die Optimierung der Vertriebssteuerung bis zur konsequenten Kostensenkung. Ein integriertes Performance-Steuerungssystem mit klaren KPIs schafft bereichsübergreifende Transparenz und ermöglicht schnelle Kurskorrekturen, während eine agile Aufbauorganisation sicherstellt, dass Strategien konsequent umgesetzt werden. So wächst Ihr Unternehmen schneller als der Markt, bleibt profitabel und ist jederzeit anpassungsfähig.
Unsere Lösungen
Profitabilisierungsstrategie
Wachstum und Profitabilität vereinen
Markt- und Wachstumsstrategie
Fokussierte Wachstumsinitiativen
Kostensenkung & Restrukturierung
Wettbewerbsfähige Kostenstrukturen
Produktstrategie im Technologiezeitalter
Zukunftssichere Produktstrategien
Wachstumsorientierte Produktportfolio-Innovation
Innovatives Produktportfolio
Performance-Steuerung
Transparente Performance-Steuerung
High-Output Aufbau-Organisation
Leistungsfähige Organisation
Aufbau von Winning Teams
Hochperformante Teams
Profitabilisierungsstrategie
Wenn das versicherungstechnische Kerngeschäft an Ertragskraft verliert, entwickeln wir ein umfassendes Programm zur nachhaltigen Gewinnsteigerung. Wir analysieren Ihr Produktportfolio im Detail und vergleichen Ihre Schaden- und Kostenquoten mit relevanten Wettbewerbern. Mithilfe eines bewährten Frameworks mit sieben Clustern und rund 30 Hebeln identifizieren wir gezielt Ihre größten Potenziale. Daraus leiten wir konkrete Maßnahmen ab – von der Bereinigung unprofitabler Produkte bis hin zu gezielten Investitionen in margenstarke Felder. Die Umsetzung erfolgt gemeinsam mit Ihrem Team, abgestimmt auf Ihre Kapazitäten und Kompetenzen.
Markt- und Wachstumsstrategie
Eine ambitionierte Wachstumsvision braucht einen klaren, abgestimmten Umsetzungsplan. Wir analysieren Ihre aktuelle Positionierung, bewerten Markttrends und Wettbewerber und entwickeln daraus strategische Optionen. Gemeinsam priorisieren wir Handlungsfelder und leiten konkrete Maßnahmen und Investitionen ab. So entsteht ein realistischer Wachstumsplan mit messbaren Zielen, etwa einem Bestandsaufbau von mehreren hundert Millionen Euro und einer Profitabilitätssteigerung auf über 100 Mio. €. Ihr Führungsteam arbeitet vollständig integriert mit, was für maximale Umsetzungsstärke und internes Commitment sorgt.
Kostensenkung & Restrukturierung
Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Kostenbasis nachhaltig zu optimieren, ohne die Organisation zu überfordern. Nach einem fundierten Benchmarking definieren wir ambitionierte, aber realistische Kostenziele auf Gesamt- und Bereichsebene. Gemeinsam identifizieren wir die größten Hebel, etwa durch flachere Hierarchien, Prozessautomatisierung oder die Beseitigung von Redundanzen. Unser Ansatz ist faktenbasiert und gleichzeitig menschenorientiert – wir achten auf Umsetzbarkeit und Akzeptanz. So erzielen Sie spürbare Bottom-Line-Effekte und stärken gleichzeitig Ihre Organisation.
Produktstrategie im Technologiezeitalter
Moderne Kernsysteme bieten enormes Potenzial, das jedoch oft ungenutzt bleibt. Wir helfen Ihnen, Ihre Produktstrategie zukunftssicher auszurichten und gezielt auf Wachstum, Effizienz und Profitabilität auszulegen. Gemeinsam mit Ihren Fach- und IT-Teams analysieren wir Zielgruppen, Produktvarianten und deren Abbildung im neuen System. Dabei priorisieren wir Standardisierung, wo sinnvoll, und identifizieren gezielt Wachstumshebel. So entsteht ein tragfähiges Portfolio, das technologisch sauber umgesetzt ist und operative Kapazitäten schont.
Wachstumsorientierte Produktportfolio-Innovation
Wir bringen neue Dynamik in Ihr Produktportfolio und erschließen gezielt neue Marktsegmente. Ausgangspunkt ist eine fundierte Analyse Ihrer Produkte, Prozesse und Zielgruppen, ergänzt um technologische Potenziale. Gemeinsam entwickeln wir innovative Produktideen, die sich effizient in moderne Kernsysteme integrieren lassen. So steigern Sie etwa die Dunkelverarbeitung um 20 % und erzielen in Wachstumsfeldern wie Cyber-Versicherungen ein Vielfaches an Prämienwachstum. Ihre Teams werden dabei befähigt, Innovation eigenständig und technologiegestützt voranzutreiben.
Performance-Steuerung
Wir machen Ihre Strategie steuerbar, indem wir ein maßgeschneidertes Performance-Management-System etablieren. Nach Analyse Ihrer aktuellen Steuerungslogik definieren wir gemeinsam relevante KPIs, Verantwortlichkeiten und Entscheidungsprozesse. Mit bewährten Modellen wie der Balanced Scorecard schaffen wir Transparenz und klare Steuerungswirkung. Das Ergebnis: schnellere Umsetzung, höhere Wirksamkeit und spürbar mehr Zufriedenheit im Team. Unser Ziel ist ein System, das im Alltag funktioniert und von Ihrer Organisation getragen wird.
High-Output Aufbau-Organisation
Wir entwickeln Ihre Organisation ganzheitlich weiter, um sie leistungsfähiger und zukunftsfähiger aufzustellen. Nach einer qualitativen und quantitativen Analyse Ihrer Ist-Strukturen erarbeiten wir gemeinsam ein Zielbild mit klaren Rollen, Funktionen und FTE-Bedarf. Dabei orientieren wir uns an Best Practices und verknüpfen die neue Organisation eng mit Ihrer Strategie. Typischerweise identifizieren wir dabei auch signifikante Effizienzpotenziale, etwa eine Steigerung des wertschöpfenden Anteils um 20 %. So wird Ihre Organisation zum echten Enabler Ihrer Wachstumsambitionen.
Aufbau von Winning Teams
Strategien und Strukturen entfalten erst dann Wirkung, wenn die Teams dahinter stark sind. In 1–2-tägigen Offsite-Workshops arbeiten Führungskräfte aller Ebenen gemeinsam an konkreten Prioritäten und Lösungen. Grundlage ist ein strukturierter Vorbereitungsprozess mit Feedback und Pain-Point-Analyse. Die Teams entwickeln ihre Handlungsprogramme selbst, was für Zusammenhalt, Klarheit und Energie sorgt. Das Ergebnis: spürbar höhere Motivation und Führungskräfte, die ihre Organisation gezielt weiterentwickeln können.
Messbare Erfolge
Ein Versicherer konnte durch eine klar priorisierte Wachstumsstrategie seinen Bestand um 600 Mio. € an Bruttoprämie ausbauen. Neue Geschäftssegmente wurden erfolgreich erschlossen und bestehende gezielt gestärkt.
Eine fokussierte Profitabilitätsstrategie steigerte das versicherungstechnische Ergebnis um über 100 Mio. € jährlich. Die Umsetzung gezielter Maßnahmen verbesserte nachhaltig Schadenquote und Kostenstruktur.
Ein Performance-Programm senkte die Combined Ratio eines Versicherers um vier Prozentpunkte. Effizienzgewinne wurden durch Kostensenkung, Sanierung und gezielte Steuerung von Schaden und Vertrieb erzielt.
Ein neues Performance-Management verdoppelte die Umsetzungsgeschwindigkeit strategischer Initiativen. Projekte, die zuvor 12 Monate dauerten, wurden in sechs Monaten realisiert.
Durch den Aufbau leistungsstarker Teams und eine menschenzentrierte Transformation erreichte ein Versicherer eine Mitarbeiterzufriedenheit von 9 von 10 Punkten. Das Ergebnis: spürbar mehr Engagement und Zusammenhalt.
Finn Bahnemann
Manager
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